質問912 ファイナンシャル・プランナーが学ぶべきこと

FP(ファイナンシャル・プランナー)をやっていますが、「お客様のためにできる仕事として」FPを選びましたが、今の金融機関の体質に疑問を持っています。今後のFPとして仕事をしていく場合、何を勉強したらいいでしょうか?

質問912 ファイナンシャル・プランナーが学ぶべきこと


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コメント

  • コメント (4)

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    • ラスカル
    • 2017年 8月 18日

     サラリーマンFPなら給料のために帰属会社の命令に従わなきゃいかんし、独立系FPならコミッションのために代理店契約している保険会社の商品を売らなきゃいかんやろ。給料や手数料収入に頼らないなら「お客様のために」も可能やろが、大きな組織の看板の下で、どこかに帰属している安定と引き換えに、「お客様のために」は無理だと思うぞ。

     そんじゃ、どこにも帰属せずに完全独立の投資案件を紹介するとなると、今度は自分の信用度、信頼性だけがものをいう世界になるから、これは大きな組織に帰属するよりも困難を極めるが不可能ではない。

     でも世間の人は、ジュース1本買うのでも、独立系個人商店へ行かずに、セブンイレブンへ行く。

    • ラスカル
    • 2017年 8月 18日

     お金を持っている人は元々頭がいいから、そもそもFPにお金の相談なんかせずに、自分で調べて自分で決断を下しますわ。お金を持っていない人は、FPに相談自体はするが、FPの言っていることの半分も理解できないし、そもそもお金は持っていないわ、相談や情報や相手の時間はタダだと思っているから、商売にならん。少額契約を増やして薄利多売するしかないわな。FPの資格だけじゃ大して儲かりませんわ。小崎さんのアドバイスが150%的を得てますわ。金融とは違う勉強をして、自分の商売に誘導した方がいいと思うぞ。

     医者なのにFPとか宅建の資格を持っている奴がいっぱいおるで。酒の席で自慢すんねん。みんなゲラゲラ笑い転げる。何でそんな資格もってんねんw、仕事で役に立つんか?w、ってな。勉強やペーパー試験が得意だから、趣味で取得しちゃう奴がいっぱいおる。確かに金融の知識は豊富だから、株だの保険だの投資だのの話題になると、喋りだしたら止まらない。

     顧問会計事務所のスタッフは8人位、FPと宅建の両方の資格を持ってますわ。行政書士の資格も持っている人も何人かいる。その資格って仕事で直接役に立つのか訊いたら、直接は役に立たないが、間接的には役に立つんだと。顧問先の社長さんたちは、みんな頭がいい上に、海千山千の強者ばかりだがら、深い専門知識での相談や世間話が必要なんだと。でも、その相談自体では収入にはならない。(顧問料に含まれている)。ただ宅建資格は、たまに相続や億単位の不動産売買(都心のビル1棟まるごと売買とか)の話があって、業者間ネットワークの内密売買が成立すると、結構オイシイらしい。やはり貧乏人相手の家賃5万円の仲介手数料なんかじゃ、宅建資格の旨味はないらしい。

     【結論】
     金持ちはFPなみの知識や頭脳を持っているから、何でも自分で調べて行動するので、ただFPの肩書や資格だけで引き付けられて相談に行くことはない。だから小崎さんのアドバイス通り、金融とは違った専門知識で自分の付加価値を上げて、そっちからFPの商売に結び付けた方がいいと思うぞ。

    • ラスカル
    • 2017年 8月 18日

     猫カフェだの、ふくろうカフェだの、難病カフェだの、認知症カフェだの、発達障害者カフェだの、預言カフェだの、四次元カフェだの、占いカフェだの、全国に「なんちゃらカフェ」がいっぱいあるやろ。それらのカフェに「コーヒーやケーキ、パスタやカレーライス」などの飲食としての価値を求めて行く訳やないやろ。

     ただ何の特徴もないFPは、ただその辺にある喫茶店カフェと同じだぞ。競争する武器がなさすぎて、紹介者が途絶えたら先細りするだけ。

    • ラスカル
    • 2017年 8月 18日

     S価学会員の人が商売しているお店や会社が潰れないのは、信者がそのお店を積極的に利用して、学会イベントがあれば、学会員の会社から仕入れるからなんだぜ。まあ選挙のたびに、見知らぬ家へピンポンして「公M党に投票して下さい」行脚をしなきゃならんが。

     知識や肩書、資格だけで勝負しようとしても、お金を使う段階になると、やっぱ人と人との繋がり、縁で購入するのが普通ですぜ。

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